No uses estas palabras al hacer un Bizum: te pueden cancelar el pago y pedir explicaciones

Actividades ilegales como el blanqueo de capitales o la financiación a organizaciones terroristas, hacen saltar las alarmas entre los departamentos jurídicos de los bancos, que contactan con las personas para conocer más detalles sobre ese envío de dinero, y se detectan a partir de varias palabras, cantidades de dinero o pagos sospechosos.

Esas palabras son las que hacen alusión a temas como es un conflicto internacional o terrorista: pago por armas, envío de dinero por la guerra de Siria, deuda por compra de bomba, pago de drogas, pago sicario… En la mayoría de ocasiones estos conceptos no son más que una broma entre amigos o familiares, pero las entidades no pueden suponer si se trata o no de una mofa, por eso deben pasar el control.

Las entidades financieras han explicado en enumeradas ocasiones que con este control lo que están haciendo es cumplir la ley y la normativa de prevención del blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo. Así, si se detectan ciertos patrones, todo lo que suene extraño y genere una alerta ha de ser comprobado, como es el caso de este usuario que el mismo Ibai Llanos ha compartido en su cuenta de Twitter:

La misma plataforma de Bizum en su cuenta de Twitter ha bromeado con sus seguidores sobre los conceptos a la hora de enviar dinero durante el fin de semana. Sin embargo, este no es el único motivo por el que saltan las alarmas en los departamentos de seguridad, ya que las cantidades de dinero o las veces que hace una persona un bizum al mismo usuario también se tiene en cuenta.

¿Qué ocurre entonces? Que se paralice la transacción y el banco comienza a investigar al emisor. Eso le ocurrió también a este usuario a finales de agosto, cuando el pago que emitió a un amigo con el concepto 'Armas de Siria', nunca llegó a su destinatario pero sí salió de su cuenta. Recibió una llamada por parte de la entidad y tras explicar el motivo del concepto, le dijeron que si «hubiera sido correcto no habría problemas».

Cabe recordar el aviso del Banco de España el pasado mes de julio sobre el límite de operaciones recibidas a través de Bizum, que puede ser de un máximo de 60 al mes para evitar irregularidades. En caso de sobrepasarse, la plataforma enviará un mensaje a la persona que quiere realizar el pago para informarle de que la operación no puede efectuarse y que, por tanto, no se realizará ningún movimiento en su cuenta.

Según las normas de Bizum, el mínimo establecido para realizar envíos es de 0,50 céntimos por operación y el máximo son 1.000 euros. Por otro lado, la cantidad máxima que un usuario puede enviar o recibir es de 2.000 euros al día, lo que supone un total de 5.000 euros al mes.