El Banco Popular aumenta su beneficio en un 31,4%, hasta los 330,3 millones de euros

Banco Popular ha registrado un beneficio neto de 330,4 millones de euros en 2014, lo que supone un incremento del 31,4% respecto al año anterior. Todo ello tras haber realizado provisiones por 2.292 millones de euros, un 15% menos, según ha anunciado este viernes la entidad. Además, el presidente de la entidad Ángel Ron ha anunciado que la entidad volverá al pago del dividendo en efectivo de modo que el primer abono de 2015 ser hará en «cash» y a lo largo del ejercicio se irá combinan con el «scrip» (acciones o efectivo.

«Es nuestra intención avanzar gradualmente hacia una política de mayor reparto del dividendo en efectivo, por lo que vamos a proponer que el primer pago de 2015 sea de dos céntimos de euro -pagadero en julio-, lo que supone un importante avance en la política de dividendos para nuestros accionistas», ha añadido el consejero delegado de la entidad, Francisco Gómez.

La entidad presidida por Angel Ron ha destacado que las principales magnitudes de la cuenta de resultados han batido el consenso que los analistas habían establecido.

Popular ha explicado que para la elaboración de la información financiera de 2014, ha aplicado los criterios contables relativos a las contribuciones ordinaria y extraordinaria al Fondo de Garantía de Depósitos que el Banco de España comunicó a las entidades financieras el pasado mes de diciembre. De esta forma, el margen de intereses se situó en 2.331 millones de euros, un 3,3% menos que en 2013, debido fundamentalmente al progresivo proceso de desapalancamiento de la economía española.

Margen bruto

Asimismo, el margen bruto aumentó un 9,1%, hasta alcanzar los 3.876 millones de euros, con una aportación positiva del ROF de 820 millones de euros y una creciente evolución de las comisiones asociadas al crédito. Tras la venta del 51% de bancopopular-e, se ha eliminado la aportación que en el anterior trimestre tuvo el negocio de tarjetas.

El margen de explotación, por su parte, se situó en 2.005 millones de euros, incrementándose un 9,7% respecto al mismo periodo del año anterior. La ratio de mora descendió por cuarto trimestre consecutivo, reduciéndose 61 puntos básicos en 2014 y situándose en el 13,78%, al tiempo que la ratio de cobertura aumentó más de un punto porcentual, hasta el 41,4%.

En 2014, Popular concedió la cifra total de 21.855 millones de euros en crédito nuevo, lo que supone un aumento del 3,4% respecto al año anterior. De este importe, 11.719 millones de euros fue financiación nueva para pymes y autónomos, un 17,6% más que en 2013.

Líder en préstamos ICO

Por tercer año consecutivo, Popular ha sido «líder absoluto» del sistema financiero español en préstamos ICO, con un total de 4.500 millones de euros concedidos, lo que supone una cuota del 20,9%.

A lo largo del pasado año, Popular captó 78.232 nuevos clientes pymes y autónomos y aumentó en 10 puntos básicos su cuota total de crédito hasta el 7,43%, apoyado fundamentalmente en el crédito a empresas.

En relación a los recursos de los clientes, estos han disminuido un 2,7%, debido fundamentalmente al traspaso de dichos recursos a productos fuera de balance (fondos de inversión) que han aumentado un 11%. Las cuentas a la vista se incrementaron un 13,6% interanualmente.

Venta de inmuebles

En 2014, el banco ha vendido un total de 1.503 millones de euros en inmuebles, cifra que supone un 94% más que en 2013. La cifra de ventas de 2014 es superior en un 28% a todo lo que se vendió en los años 2012 y 2013, suponiendo un récord con, por ejemplo, más de 7.600 casas vendidas, un 128% más que el año anterior. La ratio de mora descendió por cuarto trimestre consecutivo y se situó en el 13,78%, frente al 14,39% de un año antes.

La cifra total de deudores morosos por la que se determina esta ratio incluye 3.463 millones de euros de dudosos subjetivos, clasificados así por el banco de forma prudencial y que están al corriente de pago. La ratio de cobertura de morosos mejoró más de un punto porcentual respecto a 2013 y se sitúa en el 41,4%, siendo del 53% si se tienen en cuenta los créditos fallidos.